Правильне управління бюджетом та фінансове планування — одні з ключових факторів, від яких залежить прибутковість компанії та її стабільність. У цій статті розберу 5 конкретних кроків щодо управління грошовим потоком у бізнесі.
Крок 1. Оцінка поточного стану грошового потоку
Грошові потоки — це все кошти, які приходять у компанію і йдуть із неї. І завдання фінансового планування — знайти баланс між витратами та доходами. Грубо кажучи, щоб вхідний потік був більшим, ніж вихідний.
Перш ніж розробляти фінансову стратегію, потрібно проаналізувати поточний стан: основні витрати та найефективніші джерела доходу. Пропишіть всі витрати — постійні та плановані. Вивчіть всі канали надходження коштів та розпишіть фактори, що впливають на ваші доходи: реклама, сезонність, акції, випуск нового продукту тощо. Визначте фактори у витратах та доходах, на які ви можете безпосередньо впливати та які мало залежать від вас.
Оцінка поточного стану грошових потоків дозволяє визначити, які є основними, які можуть бути скорочені. А також на яких джерелах доходу варто зосередитись, щоб посилити їх.
Крок 2. Розробка бюджету компанії
Складіть список проєктів та завдань, які компанія планує виконати найближчим часом. Це може бути розширення бізнесу, збільшення доходів, скорочення витрат, покращення якості продукції чи послуг тощо. Для кожного проєкту визначте, скільки ресурсів необхідно для його реалізації. Включіть у вартість витрати на персонал, обладнання, матеріали, маркетинг і т. д. Розподіліть витрати між проєктами відповідно до запланованого доходу, який ви розраховуєте отримати від кожного проєкту. Також варто закладати суму на непередбачені витрати.
Крім того, я зазвичай раджу включати до постійних статей витрат відрахування до резервного фонду та на дивіденди. Як зрозуміти, якими мають бути дивіденди, щоб не зашкодити бізнесу? Порахуйте, скільки ви витягували грошей із бізнесу за останній рік за останній рік. Потім візьміть ваш щорічний оборот і поділіть його на цю суму. В результаті ви отримаєте відсоток, який можна безболісно для компанії забирати собі. Це ваша винагорода за роботу власника компанії.
Крок 3. Управління кредиторською та дебіторською заборгованістю
Грамотне управління заборгованістю компанії складається із двох факторів: кредитоспроможності та вміння вчасно збирати оплати за рахунками. Кредитоспроможність — це вміння вчасно та в повному обсязі закривати борги. Щоб зміцнити довіру банків та контрагентів, важливо оплачувати рахунки у певний момент. Я говорю не про оплату якомога раніше, а про оплату до закінчення терміну. Не потрібно сплачувати рахунки задовго до дедлайну, це має сенс робити, коли термін наближається до кінця. Але при цьому, звісно, важливо ніколи не порушувати встановлений термін.
Домогтися цього можна лише за допомогою гарного фінансового менеджменту, коли гроші на оплату рахунків виділяють заздалегідь. Щоб ці кошти були у компанії, важливо стежити й за дебіторською заборгованістю, домагатися від контрагентів оплати у строк. Часто у компаніях збором боргів займається відділ продажу. Це неправильно. Ми мали безліч консалтингових проєктів, які показали, що дебіторська заборгованість скорочується, коли цю функцію передають у відділ доходу. На відміну від продавців, співробітники цього відділу не бояться зіпсувати стосунки з клієнтами та виявляють більше наполегливості.
Крок 4. Оптимізація витрат компанії
Під час першого кроку ви проаналізували витрати та, швидше за все, виявили, що деяких можна позбутися. Наприклад, якщо якийсь рекламний канал не приносить очікуваної кількості лідів, від нього можна легко відмовитися.
Головне, що потрібно пам'ятати, що при оптимізації витрат не повинна падати якість вашого продукту. Оптимізація витрат може включати перегляд бізнес-моделі, покращення процесів виробництва, автоматизацію завдань, перегляд лінійки продуктів чи послуг, скорочення штату та інші заходи.
Також значно скоротити витрати може модернізація системи управління та запровадження організуючої схеми. Наприклад, такі прості інструменти, як регламенти чи щотижневе планування, можуть підвищити результативність співробітників та знизити кількість помилок. Докладніше про це я розповідаю на своєму майстер-класі, який зараз доступний безкоштовно, «Як посилити команду та підвищити ефективність бізнесу, щоб вижити у скрутні часи».
Крок 5. Моніторинг та контроль грошового потоку компанії
Просто розписати фінансову стратегію та ухвалити бюджет недостатньо. Важливо стежити за їх виконанням та у разі потреби вчасно коригувати. Регулярний моніторинг, контроль витрат та доходів дозволяє компанії оперативно реагувати на зміни в суспільстві та приймати рішення, що базуються на фактичних даних. Моніторинг та контроль сприяють її стабільному розвитку, стійкості та збільшенню прибутку.
Фінансова стратегія та бюджет мають бути гнучкими. Ситуація на ринку може змінитися будь-якої миті — як у сприятливий для бізнесу бік, так і в негативний. Ці 5 кроків з управління грошовими потоками дозволять вам бути готовим до будь-якого сценарію: скористатися вигідною ситуацією та не прогоріти під час кризи.
